نقش هوش تجاری (BI) در امور مالی

نقش هوش تجاری (BI) در امور مالی

هوش تجاری مخفف فن آوری، ابزار و رویه هایی است که کسب و کارها (Business Intelligence) برای تجزیه و تحلیل داده ها و قضاوت های عاقلانه تجاری به کار می برند. در حوزه مالی، هوش تجاری (BI) برای کمک به شرکت‌ها در ردیابی عملکرد مالی، تشخیص الگوها و انتخاب‌های مبتنی بر داده ضروری است.

هوش تجاری مالی (BI) شامل جمع آوری، تجزیه و تحلیل و نمایش داده های مالی از منابع مختلف از جمله سیستم های حسابداری، سوابق معاملات و داده های بازار است.

هدف هوش تجاری (BI) در امور مالی، دادن اطلاعات دقیق، جاری و مرتبط به سهامداران برای کمک به تصمیم گیری و بهبود عملکرد مالی کلی است.

این می تواند شامل زیر نظر گرفتن شاخص های مالی مهم از جمله فروش، هزینه ها و سودآوری و همچنین نظارت بر عملکرد و روند بازار باشد.

متخصصان امور مالی می توانند از هوش تجاری برای اتخاذ تصمیمات مبتنی بر داده استفاده کنند که باعث افزایش کارایی عملیاتی، کاهش هزینه ها و افزایش سودآوری می شود.

هوش تجاری مخفف فن آوری، ابزار و رویه هایی است که کسب و کارها (Business Intelligence) برای تجزیه و تحلیل داده ها و قضاوت های عاقلانه تجاری به کار می برند.

←برای خرید کرک Tableau با تمام ویژگی ها کلیک کنید

هوش تجاری چیست؟

هوش تجاری (BI) مجموعه ای از روش ها و منابع برای تبدیل داده های پردازش نشده به دانش است که می تواند برای تجزیه و تحلیل کسب و کار استفاده شود. سازمان‌ها می‌توانند از BI برای کمک به انتخاب‌های مختلف کسب‌وکار، از جمله یافتن چشم‌اندازهای تجاری جدید، ساده‌سازی فرآیندهای داخلی، و سنجش عملکرد استفاده کنند.

هدف BI با دسترسی شرکت ها به اطلاعات دقیق، به موقع و مرتبط، کمک به سازمان ها در اتخاذ تصمیمات مبتنی بر داده است. ترکیبی از فناوری‌ها، از جمله انبار داده، پردازش تحلیلی آنلاین (OLAP)، گزارش‌دهی و ابزارهای تجسم برای انجام این کار استفاده می‌شود. BI را می توان در بسیاری از صنایع و کارکردهای تجاری مختلف مانند امور مالی، بازاریابی، فروش و عملیات استفاده کرد. همچنین می تواند برای پشتیبانی از انواع مختلف تجزیه و تحلیل، مانند توصیفی، تشخیصی، پیش بینی و تجویزی استفاده شود.

هوش تجاری مخفف فن آوری، ابزار و رویه هایی است که کسب و کارها (Business Intelligence) برای تجزیه و تحلیل داده ها و قضاوت های عاقلانه تجاری به کار می برند.

←برای خرید کرک Tableau با تمام ویژگی ها کلیک کنید

هوش تجاری در امور مالی

هوش تجاری (BI) در امور مالی از تکنیک ها و ابزارهای BI برای پشتیبانی از تجزیه و تحلیل مالی و تصمیم گیری استفاده می کند. این شامل بودجه بندی، پیش بینی، گزارشگری مالی و نظارت بر عملکرد است.

در امور مالی، BI اغلب برای موارد زیر استفاده می شود:

۱- نظارت بر عملکرد مالی

نظارت بر عملکرد مالی به فرآیند استفاده از تکنیک‌ها و ابزارهای هوش تجاری (BI) برای ردیابی و تجزیه و تحلیل معیارهای مالی مانند درآمد، هزینه‌ها و سودآوری اشاره دارد. این یک جنبه مهم استفاده از BI در امور مالی است. این می تواند به تیم های مالی کمک کند تا مناطقی را که در آن صرفه جویی در هزینه ها انجام می شود و جریان های درآمدی جدید ایجاد می شود، شناسایی کنند. مثالی از نحوه استفاده از BI برای نظارت بر عملکرد مالی:

• داشبوردها: داشبوردهای تعاملی که شاخص های مالی مانند فروش، هزینه ها و سودآوری را نشان می دهند. می توانند با استفاده از هوش تجاری (BI) ساخته شوند. تیم های مالی و سایر ذینفعان مانند مدیریت و سرمایه گذاران می توانند از این داشبوردها برای پیگیری عملکرد مالی در زمان واقعی استفاده کنند.
• گزارش‌های مالی: هوش تجاری (BI) می‌تواند برای ایجاد گزارش‌های مالی استفاده شود که جزئیات خاصی در مورد عملکرد مالی ارائه می‌دهد. از این گزارش ها می توان برای تحلیل روندها و الگوهای داده های مالی و ردیابی تغییرات عملکرد مالی در طول زمان استفاده کرد.
• تجزیه و تحلیل بودجه در مقابل تحلیل واقعی: تجزیه و تحلیل اختلافات بین عملکرد مالی بودجه شده و واقعی با استفاده از هوش تجاری (BI) می تواند به بخش های مالی در شناسایی تفاوت ها و اجرای اقدامات اصلاحی کمک کند.

هوش تجاری مخفف فن آوری، ابزار و رویه هایی است که کسب و کارها (Business Intelligence) برای تجزیه و تحلیل داده ها و قضاوت های عاقلانه تجاری به کار می برند.

۲- بودجه بندی و پیش بینی

بودجه‌بندی و پیش‌بینی به فرآیند استفاده از تکنیک‌ها و ابزارهای BI برای پیش‌بینی عملکرد مالی آتی اشاره دارد. این یک جنبه مهم استفاده از BI در امور مالی است. این می تواند به تیم های مالی کمک کند تا بودجه ها و پیش بینی های دقیقی را ایجاد کنند که برای برنامه ریزی استراتژیک و تصمیم گیری مهم هستند. مثالی از نحوه استفاده از BI برای بودجه بندی و پیش بینی:

• تجزیه و تحلیل داده های تاریخی: تجزیه و تحلیل داده های مالی تاریخی، از جمله فروش، هزینه ها و سودآوری، با استفاده از هوش تجاری (BI) امکان پذیر است. با استفاده از این اطلاعات می توان عملکرد مالی آتی را پیش بینی کرد و روندها و الگوهای عملکرد مالی گذشته را مشخص کرد.
• مدل‌های پیش‌بینی: هوش تجاری می‌تواند برای توسعه مدل‌های پیش‌بینی که عملکرد مالی آتی را بر اساس داده‌ها و تکنیک‌های آماری قبلی پیش‌بینی می‌کند، استفاده شود. این مدل‌ها می‌توانند متغیرهایی از جمله روند بازار، موقعیت‌های اقتصادی و اطلاعات خاص شرکت را در نظر بگیرند.
• مقایسه بودجه و پیش‌بینی: مقایسه عملکرد مالی واقعی با داده‌های برنامه‌ریزی‌شده و پیش‌بینی‌شده با استفاده از هوش تجاری (BI) می‌تواند به تیم‌های مالی کمک کند تا اختلافات را شناسایی کرده و اقدامات لازم را انجام دهند.

هوش تجاری مخفف فن آوری، ابزار و رویه هایی است که کسب و کارها (Business Intelligence) برای تجزیه و تحلیل داده ها و قضاوت های عاقلانه تجاری به کار می برند.

←برای خرید کرک Tableau با تمام ویژگی ها کلیک کنید

۳- درک مشتریان

درک مشتریان یکی از جنبه های مهم استفاده از هوش تجاری (BI) در امور مالی است. این به فرآیند استفاده از تکنیک ها و ابزارهای BI برای به دست آوردن بینش در مورد رفتار و ترجیحات مشتری برای تصمیم گیری آگاهانه در مورد مسائل مالی مانند قیمت گذاری، بازاریابی و توسعه محصول اشاره دارد. چند نمونه از نحوه استفاده از BI برای درک مشتریان عبارتند از:

• تقسیم بندی مشتری: با تجزیه و تحلیل داده های مشتری، BI می تواند مشتریان را بر اساس جمعیت شناسی، الگوهای خرید یا عوامل دیگر به چند دسته تقسیم کند. برای اتخاذ تصمیمات مالی مناسب، تیم های مالی ممکن است از این اطلاعات برای شناسایی دسته های مهم مشتریان استفاده کنند.
• تجزیه و تحلیل رفتار مصرف کننده: هوش تجاری می تواند برای بررسی داده های مصرف کننده و مشخص کردن روندها در رفتار مصرف کننده استفاده شود. تیم های مالی می توانند از این اطلاعات برای درک بهتر نحوه استفاده مشتریان از کالاها و خدمات خود و تصمیم گیری در مورد افزایش تجربه مشتری استفاده کنند.
• مدل‌سازی پیش‌بینی‌کننده: با تجزیه و تحلیل داده‌های مشتری، BI ممکن است برای توسعه مدل‌هایی که رفتار مشتری آینده را پیش‌بینی می‌کنند، مورد استفاده قرار گیرد. تیم های مالی می توانند از این اطلاعات برای تعیین روندهای احتمالی مشتری و تصمیم گیری در مورد نحوه اصلاح استراتژی های مالی خود استفاده کنند.

۴- گزارش مالی

گزارشگری مالی به فرآیند استفاده از تکنیک ها و ابزارهای هوش تجاری (BI) برای تولید گزارش هایی اشاره دارد که بینشی از عملکرد و روندهای مالی ارائه می دهد. این یکی از جنبه‌های مهم استفاده از BI در امور مالی است. زیرا می‌تواند به تیم‌های مالی و سایر ذینفعان مانند مدیریت و سرمایه‌گذاران دید بیشتری نسبت به عملکرد و روندهای مالی ارائه دهد. مثالی از نحوه استفاده از BI برای گزارشگری مالی:

• صورت‌های مالی: صورت‌های مالی مانند صورت‌های سود، ترازنامه و صورت‌های جریان نقدی را می‌توان با استفاده از هوش تجاری (BI) تهیه کرد. این گزارش ها تصویر کاملی از عملکرد مالی ارائه می دهند و می توان از آنها برای نظارت بر آن در طول زمان استفاده کرد.
• گزارش های سفارشی: هوش تجاری می تواند جزئیاتی در مورد عملکرد مالی یک شرکت ارائه دهد. خواسته های سهامداران مختلف مانند مدیریت، سرمایه گذاران یا سازمان های نظارتی ممکن است در این گزارش ها مورد توجه قرار گیرد.
• اتوماسیون گزارش: تولید گزارش مالی را می توان با استفاده از BI خودکار کرد، که می تواند خطاها را حذف کرده و در زمان صرفه جویی کند.
• تجسم داده ها: BI می تواند تصاویر بصری داده مانند نمودار دایره ای، نمودار میله ای و نمودار خطی تولید کند که به درک و مفیدتر کردن داده های مالی کمک می کند.

۵- انطباق

انطباق به فرآیند حصول اطمینان از پایبندی سازمان به قوانین، مقررات، استانداردها و دستورالعمل های مرتبط با عملیات آن اشاره دارد. در امور مالی، انطباق می تواند به حصول اطمینان از تطابق عملکردها و گزارش های مالی سازمان با قوانین، مقررات و استانداردهای مربوطه اشاره داشته باشد. هوش تجاری (BI) می تواند برای حمایت از انطباق با ارائه ابزارهای لازم به سازمان ها برای نظارت و گزارش عملکرد مالی مانند:

• گزارش‌دهی نظارتی: گزارش‌های مورد نیاز آژانس‌های نظارتی از جمله SEC، FDA و IRS را می‌توان با استفاده از هوش تجاری (BI) تهیه کرد. این گزارش ها داده های کاملی در مورد عملکرد مالی ارائه می دهند و می توانند برای تأیید پایبندی به قوانین حسابداری استفاده شوند.
• مسیرهای حسابرسی: مسیرهای حسابرسی می تواند در صورت انجام حسابرسی مفید باشد زیرا تغییرات ایجاد شده در داده های مالی را ردیابی می کند . می تواند با استفاده از هوش تجاری (BI) ایجاد شود.
• نظارت بر انطباق: هوش تجاری را می توان برای ساخت سیستم های خودکاری استفاده کرد که می تواند مشکلات احتمالی انطباق را شناسایی کرده و به مشاغل هشدار دهد. این سازمان ها را قادر می سازد تا قبل از وقوع تخلف، به درستی عمل کنند.
• گزارش در مورد انطباق: هوش تجاری می تواند برای ایجاد گزارش های انطباق استفاده شود که اطلاعات خاصی در مورد وضعیت انطباق و هر مرحله برای رسیدگی به مسائل مربوط به انطباق ارائه می دهد.

۶- مدیریت ریسک

  مدیریت ریسک به فرآیند شناسایی، ارزیابی و کاهش ریسک های بالقوه ای که ممکن است بر عملکرد مالی سازمان تأثیر بگذارد اشاره دارد. هوش تجاری (BI) می تواند با ارائه ابزارهای لازم به سازمان ها برای شناسایی و ارزیابی ریسک های بالقوه و نظارت بر اثربخشی استراتژی های مدیریت ریسک، از مدیریت ریسک پشتیبانی کند.

مثالی از نحوه استفاده از BI برای مدیریت ریسک:

• شناسایی ریسک: هوش تجاری می تواند برای تجزیه و تحلیل داده های مالی و شناسایی ریسک های بالقوه مانند ریسک های اعتباری، بازار و عملیاتی استفاده شود. این می تواند به سازمان ها کمک کند تا خطرات بالقوه را شناسایی کرده و به آنها رسیدگی کنند.
• ارزیابی ریسک: هوش تجاری می تواند برای ارزیابی احتمال و تاثیر بالقوه ریسک های شناسایی شده مورد استفاده قرار گیرد. این می‌تواند به سازمان‌ها کمک کند تا اولویت‌بندی کنند که کدام ریسک‌ها را ابتدا بررسی کنند.
• گزارش ریسک: هوش تجاری می تواند گزارش هایی تولید کند که اطلاعات دقیقی در مورد وضعیت ریسک ها و اثربخشی استراتژی های مدیریت ریسک ارائه دهد. این گزارش ها می توانند تلاش های مدیریت ریسک را به ذینفعان مانند مدیریت و سرمایه گذاران اطلاع دهند.

تبلو

نتیجه

BI ابزاری ضروری برای تیم های مالی است تا تصمیمات مبتنی بر داده و بهینه سازی عملکرد مالی را اتخاذ کنند.

BI می تواند برای نظارت بر عملکرد مالی، ایجاد بودجه و پیش بینی، تولید گزارش های مالی، اطمینان از انطباق با مقررات مالی و مدیریت ریسک استفاده شود.

این اطلاعات دقیق، به موقع و مرتبط را ارائه می دهد که می تواند برای شناسایی صرفه جویی در هزینه ها و جریان های درآمد. جدید و بهبود عملکرد مالی استفاده شود.

با استفاده از BI، تیم های مالی می توانند تصمیمات آگاهانه تری بگیرند، کارایی را افزایش دهند و شفافیت و همکاری با سایر بخش ها را بهبود بخشند.

←برای خرید کرک Tableau با تمام ویژگی ها کلیک کنید

مقاله های مرتبط:

1-هوش تجاری (BI) – تبدیل داده ها به فرصت ها

2-تفاوت بین تجزیه و تحلیل پیشرفته (Advanced Analytics) و هوش تجاری (BI)

3-هوش تجاری (BI) در مقابل تجزیه و تحلیل تجاری (Business Analytics)

4-معرفی و بررسی انواع تجزیه و تحلیل داده ها

5-معرفی ۵ ابزار برتر هوش تجاری

6-تفاوت و مقایسه هوش تجاری (BI) و انبار داده

7-تفاوت بین تجزیه و تحلیل پیشرفته (Advanced Analytics) و هوش تجاری (BI)

8-تفاوت بین علم داده و هوش تجاری – مقایسه کنید

9-هوش تجاری سلف سرویس (Self_Service BI) – موفقیت شرکت خود را هدایت کنید

11-ترفندها و روش های محبوب در هوش تجاری

12-مدیریت کیفیت داده (Data Quality Management) در هوش تجاری (BI)

13-تفاوت هوش تجاری (BI) و هوش مصنوعی (AI) در چیست؟